Kazanç çağrısı: Birleştirilmiş Finans, Seçim Döngüsünde 4. Çeyreği Sağlam Bir Şekilde Geçirdi
Amalgamated Financial Corporation (kod belirtilmemiş) 2023 için güçlü bir dördüncü çeyrek bildirdi; net gelir 22,7 milyon dolara veya seyreltilmiş hisse başına 0,74 dolara ulaştı. Şirket, özellikle siyasi, kar amacı gütmeyen ve sendikal kesimlerden gelen mevduatlarda önemli bir büyüme gördü ve devam eden başkanlık seçimlerinden fayda sağladı. Rekabetçi mevduat imtiyazına sahip olan Amalgamated, mevduat likiditesini aktif olarak yönetmiş olup, bilançosunu yeniden yapılandırarak kârlılığını korumayı hedeflemektedir. Net faiz marjı %3,44’e yükseldi ve şirket, gelecekteki marj artışı ve kârlılık konusunda iyimser. Amalgamated ayrıca iklim riski yatırımı ve etki kredisi fırsatlarıyla sosyal sorumluluk sahibi bankacılık sektöründe de güçlü bir konuma sahip.
Temel Çıkarımlar
- Amalgamated’ın net geliri 22,7 milyon dolar olurken, çekirdek net geliri 2023’ün 4. çeyreğinde 22,1 milyon dolardı.
- Mevduatlar önemli ölçüde arttı; siyasi mevduatlar 236 milyon dolar arttı.
- Şirketin mevduat ayrıcalığı rekabet avantajı olarak görülüyor.
- Net faiz marjı %3,44’e yükseldi.
- Amalgamated, iklim riski yatırımlarındaki büyüme fırsatlarıyla sosyal sorumluluk sahibi bankacılıkta iyi bir konuma sahip.
- Şirket, 2024 yılı için vergi öncesi temel ön provizyon faydalarının 143-148 milyon dolar olacağını öngörüyor.
Şirket Görünümü
- Amalgamate gelecekte marj artışı ve kârlılık bekliyor.
- Şirket, bilançosunu sürdürülebilir getiri sağlayacak şekilde yapılandırmaya odaklanıyor.
- Şirket, 2024 yılı için vergi öncesi çekirdek kârın 143-148 milyon dolar, net faiz gelirinin ise 268-272 milyon dolar olacağını öngörüyor.
- 2024 yılının ikinci yarısında ise %3’lük bir bilanço büyüme hedefi öngörülüyor.
Ayı’nın Öne Çıkan Noktaları
- Geleneksel menkul kıymetler portföyü 40,5 milyon dolar azaldı.
- Gerçekleşmemiş vergi öncesi zarar ise 102,3 milyon dolar olarak bildirildi.
- Kredilere ilişkin kredi zararları karşılığı 2,1 milyon dolar azaldı.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Siyasi mevduatlar 1,2 milyar dolara yükseldi ve büyümenin devam etmesi bekleniyor.
- Net kredi alacakları ise 48,7 milyon dolar arttı.
- Şirket, özellikle toplumsal güneş enerjisi ve gayrimenkul alanlarında, kredi hattındaki potansiyel fırsatlar konusunda heyecan duyuyor.
Hanımlar
- Şirket, C&I kredi notunun düşürüldüğünü ve inşaat kredisi tahsil edildiğini bildirdi.
- Geri ödemelerin görünümü bilinmiyor ve uzun zaman alabilir.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Amalgamated, yeni yerleşim birimleri için fiyatlandırma ve kredi kalitesi konusunda seçici davranıyor.
- Sermaye hedeflerini sürdürmek için bilançosundan 303 milyon doları çıkarmayı planlıyor.
- Etkili borçluların yönlendirdiği %2-3’lük ardışık bir kredi büyüme hedefi bekleniyor.
- Faiz getiren hesaplarda %35’lik bir mevduat betası varsayılmaktadır.
- 25 baz puanlık bir faiz indirimi için NII’de yıllık 1,6 milyon dolarlık bir düşüş öngörüyor.
- Sabit kıymetlerin yeniden fiyatlanması ve mevduat faizleri nedeniyle 2024 yılında marjda istikrarlı bir artış öngörülüyor.
- Bilanço dışı strateji, ilk çeyrekte faiz dışı gelire 1 milyon doların ortasından 1,5 milyon dolara kadar katkıda bulunabilir.
- Şirket, Tier 1 kaldıraç oranı hedefine ulaşma yolunda ilerliyor.
- Geri alımların kullanımı sermaye planının bir parçası olmaya devam ediyor ancak eskisi kadar hızlı olmayabilir.
Amalgamated Financial Corporation, dördüncü çeyrekte, hararetli başkanlık seçim döngüsünün ortasında mevduatlardaki değerli artışın da etkisiyle güçlü bir performans sergiledi. Şirketin sosyal sorumluluk sahibi bankacılığa ve basiretli bilanço yönetimine stratejik odaklanması, istikrarlı büyüme ve kârlılığa yönelik net bir bakış açısıyla başarısını önümüzdeki yılda da sürdürmesine olanak tanıdı.
InvestingPro İçgörüleri
Amalgamated Financial Corporation’ın etkileyici dördüncü çeyrek performansı, InvestingPro’nun temel ölçümleriyle daha da aydınlatılıyor. Şirket, 804,83 milyon dolarlık piyasa değeri ve 9,08’lik çarpıcı F/K oranıyla kısa vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir katsayıda işlem görüyor. Bu, Amalgamated’ı sağlam kârlılık görünümüne sahip bir şirkette değer arayan yatırımcılar için cazip bir potansiyel olarak konumlandırıyor.
InvestingPro Tips, zayıf brüt kar marjlarına rağmen analistlerin şirketin bu yılki karlılığı konusunda iyimser olduğunu vurguluyor. Bu, Amalgamated’in 2024 temel vergi öncesi provizyon öncesi kazanç tahmini olan 143-148 milyon dolar ile tutarlıdır. Ayrıca şirketin hisse senedi performansı, yatırımcıların güvenini yansıtan güçlü bir performans sergiledi; son üç ayda toplam fiyat getirisi %50,72 ve son altı ayda %33,02 oranında büyük bir fiyat artışı ile kanıtlanan güçlü bir getiri elde edildi.
Şimdi %50’ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl indirimiyle InvestingPro aboneliği daha da fazla bilgi sunuyor. Yatırım stratejinizi zenginleştirmek için SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine %10 ek indirim SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Mevcut 5 ek InvestingPro İpucuyla aboneler, Amalgamated’in finansal durumu ve gelecekteki potansiyeli hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olabilir.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
